财联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其(qí)娟(juān)）五一劳(láo)动节后的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银(yín)行(xíng)3家(jiā)国(guó)有上市大(dà)行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的机(jī)构为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗下(xià)中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿什么是自主招生初升高，什么是自主招生考试股的(de)持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产品还(hái)重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清华旗(qí)下(xià)多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金(jīn)以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河(hé)金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其(qí)中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的(de)要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工商(shāng)银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在(zài)持仓工商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均(jūn)有工商银行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及(jí)农药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和(hé)零售(shòu)业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为(wèi)中生代(dài)“黑马”的(de)周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时(shí)，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持有工商(shāng)银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益(yì)比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无(wú)银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建设(shè)银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数量，在(zài)一众重仓该股的(de)基金产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持(chí)苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个(gè)季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度(dù)累(lèi)计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分别减(jiǎ什么是自主招生初升高，什么是自主招生考试n)持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行(xíng)的(de)第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银(yín)行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列(liè)后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年(nián)于今年一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同在一季(jì)度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基金公司(sī)首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是(shì)大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍(réng)持有(yǒu)常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达优(yōu)质(zhì)企业三年(nián)持(chí)有、以(yǐ)及(jí)张清(qīng)华在管(guǎn)的(de)易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方(fāng)达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林加力团(tuán)队5月(yuè)4日最新研(yán)报(bào)，银(yín)行业一(yī)季(jì)度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的(de)修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际(jì)认为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大(dà)致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度(dù)保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡献较大，持续(xù)性存疑(yí)；此外(wài)，银行和(hé)保(bǎo)险公司的会计规则(zé)有差(chà)别(bié)，需要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致(zhì)贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初(chū)一(yī)些大银行(xíng)以(yǐ)极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户的贷款，所以一季(jì)度息差压(yā)力最大。三(sān)四月(yuè)份极低利(lì)率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上述4类银行(xíng)中利(lì)润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优质(zhì)的农商(shāng)行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议(yì)持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银(yín)行财报(bào)表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交通银行(xíng)，其(qí)次是收入增速最(zuì)超(chāo)预期的(de)中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注一季报不(bù)错的(de)低(dī)估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银(yín)行和(hé)平(píng)安(ān)银行可以在业绩真(zhēn)空(kōng)期(qī)进(jìn)行博弈和交易(yì)。

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