财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳(láo)动节后的(de)首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情况更为引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银(yín)行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的单只产(chǎn)品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银(yín)行。同时(shí)，建信基(jī)金(jīn)周智硕去(qù)年(nián)四季度新发产品在今(jīn)年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管(guǎn)基金十大(dà)重仓股中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的(de)招商银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招(zhāo)商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下(xià)多(duō)只产(chǎn)品(pǐn)也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南(nán)地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前(qián)十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波(bō)银(yín)行也(yě)在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募(mù)基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓了(le)工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言(yán)，较去年(nián)四(sì)季度(dù)，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河金(jīn)汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)主动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四季(jì)度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最(zuì)新数据(jù)显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A今年以(yǐ)来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工商银(yín)行股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)股价(jià)累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药(yào)化工(gōng)企业华(huá)鲁(lǔ)恒(héng)升、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三大重仓行业依次为(wèi)制造业、金(jīn)融(róng)切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天业以及批发(fā)和零(líng)售业(yè)，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度增持(chí)工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该(gāi)产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在(zài)同(tóng)类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自(zì)下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投(tóu)资，重点投(tóu)资了(le)电子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司(sī)以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易(yì)方达张清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚(gēng)基金共计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东(dōng)行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾(céng)在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分别(bié)增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度(dù)末起，中庚基金便开始减持(chí)常(cháng)熟银行。去(qù)年四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是(shì)大手笔减持常熟(shú)银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司(sī)第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流(liú)通股东行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天商银行最(zuì)多的是易方达基金(jīn)，与此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价(jià)值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方(fāng)达优质企业三(sān)年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心回(huí)报A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年持(chí)有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质(zhì)农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速(sù)略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润增速大(dà)致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公(gōng)司的会计规则有差别(bié)，需(xū)要(yào)注意(yì)口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压(yā)力(lì)主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还有年初一(yī)些大银行(xíng)以极低利率(lǜ)去(qù)抢大额对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最(zuì)大。三(sān)四月(yuè)份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和收入增速(sù)韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力(lì)团队认为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国银行，再(zài)次是结构数据(jù)（手续(xù)费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农业银行也值(zhí)得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该(gāi)团队建议(yì)关注一季报(bào)不错的低(dī)估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的(de)招商银(yín)行和平安银行可以在(zài)业绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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