今年以来(lái)基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)被(bèi)基金(jīn)公司解约的情(qíng)形明(míng)显增(zēng)多。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家基金公司发布(bù)与基金代销机(jī)构解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基金代(dài)销(xiāo)机构终止合作。而(ér)从机构(gòu)类型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构(gòu)居多(duō)，此外，也(yě)有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的(de)是，近年(nián)来由于经(jīng)营不善或(huò)违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或(huò)被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司与基金(jīn)销售机(jī)构之间的合作本就是双向(xiàng)选择，在高质(zhì)量发展背景下，基金公司严(yán)格筛选代销机(jī)构也是降本增(zēng)效的主流选(xuǎn)择。未来(lái)，基金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密集终止与基金(jīn)代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利(lì)得(dé)基金(jīn)发布公告(gào)，自2023年6月9日(rì)起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基(jī)金办(bàn)理该公司旗下(xià)基金的相(xiāng)关(guān)销售业务。值得稚优泉这个牌子怎么样，稚优泉这个牌子怎么样啊注意的(de)是，今年以来，还有方正富(fù)邦基金(jīn)、平安(ān)基金，以及海(hǎi)富通基(jī)金停止了与浦领基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京(jīng)虹点基金销售有限公司、上海凯(kǎi)石(shí)财(cái)富基金销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代(dài)理销售公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前(qián)的(de)5月(yuè)18日，长盛基金也发(fā)布(bù)公(gōng)告(gào)称，与(yǔ)方德(dé)保险代理(lǐ)有限(xiàn)公司、民(mín)商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协商一(yī)致(zhì)，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上述基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基金。自公(gōng)告之(zhī)日起，上述公司(sī)不再办理本公司旗(qí)下基金的开户(hù)、认购、申购等基金买入的(de)相(xiāng)关(guān)业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而(ér)在今(jīn)年(nián)4月，西部利得基(jī)金、上银基金也终止了与(yǔ)民商基(jī)金的基金销(xiāo)售(shòu)合作，上银基(jī)金则(zé)于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关(guān)系(xì)，但(dàn)也(yě)有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家基金新增与民(mín)商基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国(guó)基金报(bào)记(jì)者统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以来，已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基(jī)金公司终止合计(jì)7家独立(lì)基金销售机构的合(hé)作；3月，有8家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终止了合计17家独立(lì)基金销售机构的代(dài)销合作，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家(jiā)基金公司终止了合计(jì)6家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已有9家基金公司宣(xuān)布终止了(le)合计12家基(jī)金代(dài)销机构的合作，这(zhè)其中(zhōng)包括独(dú)立(lì)基(jī)金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正融(róng)基金解除合作关系的基金公司最多(duō)，年内已有5家(jiā)；而基金公(gōng)司(sī)中，长盛基金解(jiě)除合作(zuò)关系最(zuì)为(wèi)频繁，3月以来几乎每月都会(huì)和基金代销机(jī)构解除(chú)合作关系(xì)，目(mù)前已累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分别解除5家合作(zuò)关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解(jiě)约的基(jī)金销售机(jī)构多(duō)为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着(zhe)代销机构数量增多(duō)及监管趋(qū)严，近几年公(gōng)募基金公司对于代销机构的选择标准也在提高。在高质量发展背(bèi)景下，严格(gé)筛(shāi)选基金代销机构，也(yě)是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内(nèi)部(bù)人员表示，基金公司终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构的合(hé)作，无非(fēi)是以下(xià)三(sān)种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效(xiào)增长，对基(jī)金公司整体基金销售贡献不大(dà)；二是受(shòu)到监管处罚(fá)；三是销(xiāo)售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两年就这样终止(zhǐ)过一(yī)轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内部人(rén)员也坦言，今年以来(lái)权益(yì)市场(chǎng)低迷，基金销(xiāo)售困难也加(jiā)速了对(duì)尾部销售(shòu)机构的(de)淘汰。“上太多销(xiāo)售合作(zuò)机构(gòu)，没有(yǒu)太大意义(yì)，只是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董事总经理贾志也表示，基金公司终止(zhǐ)与代销机构的合作，通常是(shì)基金代(dài)销机构销(xiāo)售能力(lì)较(jiào)弱，且又受到监管(guǎn)的处罚，就会(huì)很果断(duàn)地解除合(hé)作关系。“基金公(gōng)司(sī)与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护成本(běn)与合(hé)作(zuò)的(de)潜力(lì)，基金公司会(huì)依据自身的发展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募(mù)公司渠道负责人(rén)透露，其所在公司选择基金销售公(gōng)司，有一套完(wán)整的(de)基(jī)金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基金销售保有规(guī)模、机构成(chéng)立时间、综合能力，以及与哪些公(gōng)司合(hé)作等(děng)都是(shì)考核的要(yào)素(sù)，其中，要求其公(gōng)募基金销售保有规模排名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作(zuò)后，需要对(duì)接系统，每年要付(fù)出系统维护成本，很多(duō)销售公司一年的(de)保有量(liàng)也没有(yǒu)多少，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责人透(tòu)露，即便(biàn)是前100名，也(yě)有相(xiāng)当一部(bù)分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基(jī)金公司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希(xī)望(wàng)能有销售(shòu)能力强(qiáng)的机构合(hé)作，头部代销机(jī)构(gòu)也会对基金公司的投(tóu)研能力，管理规模(mó)，也(yě)有一定的要求。

　　此(cǐ)外(wài)，另据某基金研究人士称，目前基金代销的(de)机构主要分(fēn)为银(yín)行、第三方基金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银(yín)行(xíng)在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅长固收(shōu)类产(chǎn)品的服务，第三方销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流(liú)量形成显著护(hù)城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地位将更加(jiā)夯实，而券商是以线下营(yíng)业部为(wèi)抓手(shǒu)，对权(quán)益类(lèi)产(chǎn)品服务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和(hé)头部(bù)互联网公司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金代(dài)销行(xíng)业(yè)优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年(nián)来，马(mǎ)太效应依然(rán)是基金销售行(xíng)业所面(miàn)临(lín)的(de)重要趋势(shì)。

　　中国基金(jīn)业协(xié)会最(zuì)新(xīn)公布的公募基金销(xiāo)售保有量数据显示(shì)，一季度，三(sān)方机构销售增长最为明(míng)显，互联网流量(liàng)优势(shì)继续发(fā)力(lì)，银(yín)行、三方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基(jī)金销售渠(qú)道中，头(tóu)部机构竞争优势(shì)更(gèng)为突(tū)出(chū)。截(jié)至今年一季度末，公(gōng)募基金销售保有规模前100强中，21家独立(lì)基金销售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在稚优泉这个牌子怎么样，稚优泉这个牌子怎么样啊末(mò)位的泛(fàn)华普益基(jī)金销售(shòu)有限公司(sī)，其非货币市(shì)场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上(shàng)榜的独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，在全市场(chǎng)473家基金代(dài)销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机构的代销基金数(shù)量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司(sī)合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年(nián)来基金销售行业分化(huà)更(gèng)趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销售机构在(zài)行业(yè)大洗(xǐ)牌(pái)中退(tuì)场(chǎng)。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司向中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委(wěi)员会(huì)提交了注销公募(mù)证券投(tóu)资基(jī)金销售(shòu)业务许可证的申请(qǐng)，根据《行政许可(kě)法》《证券投资(zī)基金法》《公开募集证券投资(zī)基(jī)金(jīn)销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券(quàn)监督管理委员会决定注销深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司公募证券投资基(jī)金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售服务有限公司公募证券(quàn)投资基(jī)金销售业务(wù)许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也(yě)是(shì)目前(qián)第一家主动注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基(jī)金代销机构由于经营(yíng)困难(nán)等原因(yīn)，主动注销基金销售牌照(zhào)，退(tuì)出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家(jiā)机(jī)构(gòu)都选(xuǎn)择主动注(zhù)销基金(jīn)代销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有机构是由于违规等(děng)原因(yīn)被(bèi)吊销牌(pái)照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销上海久富财富基(jī)金销(xiāo)售牌照。此前(qi稚优泉这个牌子怎么样，稚优泉这个牌子怎么样啊án)，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等第三方(fāng)代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监管态势下，未来基(jī)金代销行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　编辑(jí)：舰长

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